为什么会有穷国富国
2008年的世界经济笼罩在一团迷雾中。源于美国华尔街的“次贷危机”已经引发全球金融震荡。过去几个月，全球股市下跌，几万亿美元的财富灰飞烟灭。有关美国这个“全球经济发动机”需要大修的传闻不绝于耳。“美国经济打喷嚏，全球经济重感冒”，如果说这个比喻是对“经济全球化时代”一个真切的描述，那么可以清楚地预测，这个在全球经济核心圈儿里产生的“黑洞”，一定会影响并波及外围国家。中国经济自然不能独善其身，珠三角、闽南沿海以鞋厂为代表的低端加工企业已出现“倒闭潮”，而沪深股市持续震荡，也似乎有所预示。
解读“次贷危机”
即便不少经济学家试图解读“次贷危机”的成因，但囿于专业门槛，普通老百姓对这个金融术语仍颇为费解。最近，曾在美国房贷公司供职的独立金融分析人士宋鸿兵（畅销书《货币战争》的作者）对记者讲述了他的看法。
简单说，美国金融市场的“次级贷款”，就是指贷款人信用等级相对较差的房屋贷款合同，这类贷款人的收入状况不稳定，还贷信用记录也不是特别好，在房价上涨过程中是无所谓的，大不了卖掉房子抵偿贷款。可一旦楼市拐点出现，房价下跌，这些“次贷”就变成了坏账——无法持续还贷而形成的呆账。
要命的是，在这些“次贷”合同之上，通过银行、基金、保险、对冲基金等金融机构花样翻新的“金融创新”，打包并制造出了数量更为庞大的“次贷衍生产品”，就如同一个倒置的金字塔，基座也许只是一笔10元钱的烂账，但“倒金字塔”一层一层累积上去，就形成一个上万上亿元的庞大的金融资产泡沫，一旦崩盘，必将撼动整个全球金融生态链条。近期，纷纷宣布业绩亏损的华尔街银行花旗、美林等，甚至欧洲的大银行，都是这个“金融大戏法”的大玩儿家。美联储不顾美元持续下跌的走势“开闸放水”，用减息为市场注入更多的流动性，就是不愿让这个“倒金字塔”一夜间倒塌。
然而，延缓崩盘并不等于阻止衰退。一个合理的推断是，在这场“高科技击鼓传花”游戏中，总会有赢家和输家，在明面上，那些大银行似乎成了承接“最后一棒”的倒霉蛋，但谁是获利者？
谁是“真正的赢家”？
宋鸿兵认为，真正的赢家，最大的可能就是躲藏在百慕大、开曼群岛、泽西岛、摩纳哥、瑞士等“离岸避税港”上那些不为人知也无据可查的隐秘账号。他甚至认为，参与“次贷”的那些机敏的金融机构本身，早就意识到这个“金融戏法儿”早晚会曝光，终有一天会玩不下去，所以早就把巨额利润转移到了“避税港”。
在一定程度上说，“次贷危机”更像是围绕美国房贷市场这个“由头”，所预先设计（或者自发生成）的一个全球性“金融圈套”，其运作机制与荷兰人当年炒作郁金香、今天中国人爆炒普洱茶其实没什么本质不同，是又一种类型的“庞氏骗局”。
这个金融游戏怎么可能玩得这么大？在新书《帝国金钱游戏》中，一位曾在泽西岛工作多年的离岸银行资深专家，揭露了一些鲜为人知的秘密：到2005年，全球的离岸避税港已经达到72家，这些由某些国家政府和跨国金融机构合作建立的“离岸金融特区”，不需报税，缺乏监管，完全是为那些“很难查出真实姓名”的各国超级富豪们提供“私人服务”。这些“避税天堂”大多群集在加勒比海、欧洲外围边界地带、中东和东亚，并与伦敦、纽约和东京这世界三大金融中心关系密切。这位对“离岸避税港”做了大量一手调查的作者称，其实离岸金融机构才是“全球化金融体系的中心”，不论是跨国公司和金融机构要人，还是政府高官甚至首脑，他们终于可以“在国内公众和法律管辖不到的地方进行操作”。换句话说，这些离岸地区就是全球的“洗钱机器”。只有通过它们，那些跨国交易和“金融圈套”才有了幕后操作的平台。
案例不胜枚举。在震荡全球的公司丑闻“安然事件”中，安然公司就在开曼岛设有几百个“特殊机构”来隐瞒它一直亏损的资产负债表，这一过程中，那些外表光鲜的大型会计公司、财务公司和审计机构都是共谋者。而且，许多民主国家的首脑和政府要员，一边对本国国民强制征税，一边把自己拥有的公司注册在“离岸避税港”以牟取暴利。更有甚者，一家叫做国际信贷银行（BCCI）的离岸银行，在20世纪70年代至90年代之间，不但充当了军火商、毒品贩子的亲密搭档，还一边资助本·拉登这样的“恐怖分子”，一边与美国中央情报局眉来眼去，竟然一度进军美国金融市场。
富国制造穷国
作者得出结论，这些离岸港之所以存在，是因为世界上的大银行希望它们存在——各类“金融肉食动物”都可以从那些诡秘的分支机构中捞取油水。
更关键的是，“离岸天堂”不仅扮演了经济全球化的藏污纳垢之所，它还是富国（第一世界国家）对穷国（第三世界国家）进行经济、金融控制与掠夺的重要手段。《帝国金钱游戏》提供的调查表明，20世纪70年代中期以来，第三世界国家所获得的国外援助、投资和发展贷款，远远比不上因贷款服务、被制定购买特定进口商品和服务，以及黑金和资本外逃而流出的资金数量。通俗点说，富国正是通过贿赂和买通穷国的权贵精英阶层，给不法资金及腐败资本提供了“避难所”，才能够顺顺当当控制穷国的经济，压榨穷国的劳工。
例如在拉美，约有30万人拥有大约3．7万亿美元的个人资产，这些财富有一半都流入了离岸区，富人的偷税漏税和资本外逃，制造了所谓“拉美化”的本质特征——一个本土工业衰败、外资猖獗、投资不足、失业和社会对抗的恶性循环，并加剧了贫困、犯罪和极端主义。
显然，经济全球化浪潮背后的“潜规则”，至今还未被戳破。绝对权力导致绝对腐败。如果把“全球金融势力”看作一个最大的利益集团，再结合“离岸避税港”的幕后运作，就会发现真正不受制约的至高权力藏匿之处。就像《一个经济杀手的自白》的作者约翰·帕金斯所言，“金权政体”强加给这个世界的“礼物”，本质上就是这样一个经济体系——依靠人类农奴和奴隶进行剥削的现代版本，只不过更加隐秘罢了。
也许再没有比诺贝尔经济学奖得主斯蒂格利茨的分析更透彻的了：“……全球化以国际金融势力的新式专政，取代了许多国家国内权要者的旧式专政……对数百万民众来说，并未从全球化受益……这些人眼睁睁地看着自己的工作岗位被摧毁，生活变得更不安全。”
让人们拭目以待吧，看看2008年的“次贷危机”及其衍生出来的所谓全球经济危机，到底将给我们带来什么“礼物”？唯一可以预测的是，当多数国家的劳动者为经济萧条而忍受失业和物价上涨之苦痛时，那些肮脏的离岸账户早就盆满钵满了。
《帝国金钱游戏》［美］史蒂文·希亚特主编 当代中国出版社 2007年10月出版