济南伪造票证案涉及多家金融机构

    本报济南1月6日电（记者郑燕峰）在今天下午召开的新闻发布会上，济南市金融办主任胡晓蒙说，近期济南发生的一起伪造金融票证案导致社会传言较多，个别报道与事实不符。

    他说，济南金融秩序稳定，相关金融机构资金流动正常，资金准备充足，居民和单位的存款安全，公安机关正在加快侦破案件，目前没发现有涉案资金流向境外。发布会未披露具体涉案金额。

    2010年12月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造，公安机关高度重视，采取果断措施，立即将主要犯罪嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

    经公安机关初步调查，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证多次骗取资金，涉及一些金融机构和多家企业。目前，刘某某已被公安机关依法刑事拘留。

    2010年12月23日，济南市公安局向社会公布了这起伪造金融票证案，但没有通报涉案金额以及涉及的金融机构。之后，社会盛传济南本土的城商行——齐鲁银行涉及此案，亏损60亿元，加上其他损失总计亏损过百亿元，董事长和行长“被抓”。

    在今天的新闻发布会上，胡晓蒙说，这一案件涉及一些金融机构和多家企业，经监测，中国银监会明确表示，济南相关银行运行正常，各项监管指标均符合监管要求。其中，齐鲁银行存款余额656.9亿元，比上年增长20.2%；贷款余额422亿元，比上年增长19.6%，仅存放备付金一项就达110.79亿元。目前该行各项业务正常。

    胡晓蒙说，目前，公安机关已查封刘某某个人及公司资产，扣押资金，并正在调查其他资金流向，进一步追缴涉案赃款。

    目前，济南市共有银行金融机构28家。截至2010年12月30日，济南市本外币存、贷款余额分别达7571亿元和7035亿元，分别比上年增加1151亿元和838亿元。截至2010年11月底，济南全市银行业共实现利润132.19亿元，比上年同期增加36.24亿元，同比增长37.8%。

    胡晓蒙表示，目前济南金融秩序稳定，有关银行运行正常。根据案件进展情况，济南市将及时发布相关信息。

    对于有关齐鲁银行董事长和行长被捕传言也被否定，济南市委宣传部的一位负责人说，昨天这两位银行负责人还出席市里的会议。

    这起伪造金融票证案，牵涉多家金融机构和企业，齐鲁银行并非唯一牵涉其中的银行。但此前有媒体报道，齐鲁银行卷入伪造金融票证一案出事前已有预警。报道称，普华永道中天会计师事务所出具的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》（以下简称《报告》）上写有“齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配、存款质押合法性等诸多问题”。为此，《报告》注明了“保留意见”。

    作为山东省首家城市商业银行，齐鲁银行原名济南市商业银行，在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建。

    银行业人士认为，在2009年至2010年信贷高速扩张的背景下，很多城商行资产规模、贷款投放和机构网点均增长数倍，风险控制能力没有跟上规模扩张的速度。受存贷比考核压力，各家商业银行纷纷展开“揽储大战”，于是通过“高息揽储”吸引单位存款，勾结银行人员伪造金融票证诈骗案屡有发生。

    根据现有的公开报道，这不是山东银行业遭遇的第一次集体被骗案。

    2010年4月，济南市公安局就曾破获一起伪造金融票证诈骗案，犯罪嫌疑人通过“高息揽储”吸引单位存款，同时勾结银行人员作案。该案涉及6家银行、8家存款单位和10笔存款资金共计6100余万元，最终挽回经济损失4502万元，但尚有1500多万元涉案资金无法追回。

    根据《刑法》规定，伪造、变造金融票证罪，指的是伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证、信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。